Projektbeschreibung
ÜbersetztWir arbeiten als Hypothekenmakler und verwalten heute alle Anträge in Tabellenkalkulationen, die mit dem Volumen nicht mehr zurechtkommen. Wir benötigen einen vollwertigen Kredittrichter, der jeden Kreditnehmer vom ersten Gespräch bei der Aufnahme bis zur Darlehensausgabe begleitet und zeigt, in welcher Phase sich der Deal befindet und was ihn aufhält. Wenn ein Kunde kommt, möchten wir seine Kontaktdaten, Einkommensart, Immobilie und gewünschten Betrag erfassen und dann den Datensatz durch klare Phasen bewegen: Aufnahme, Dokumentensammlung, Produktauswahl, Bankeinreichung, Risikoprüfung, Genehmigung und Abschluss.
Das Herzstück des Systems ist die Dokumentensammlung und die Auswahl der Gläubiger. Jedes Programm hat seine eigene Checkliste, daher muss das Tool anzeigen, welche Dokumente noch fehlen, empfangene und verifizierte Dokumente kennzeichnen und solche hervorheben, die vor dem Abschluss des Deals ablaufen. Wir benötigen auch eine Möglichkeit, unsere Gläubiger und deren Produkte mit dem Profil des Kreditnehmers abzugleichen, damit der Makler geeignete Programme nach Zinssatz, Anzahlung und Anforderungen auswählen kann, anstatt alles im Kopf zu behalten. Jede Phase sollte Aufgaben mit Zuständigen und Fristen haben, und überfällige Punkte sollten von selbst auftauchen, anstatt im Stapel verloren zu gehen.
Schließlich berechnen wir Provisionen für jeden abgeschlossenen Deal und benötigen eine klare Berichterstattung: Kosten des Trichters, Umwandlung zwischen den Phasen und Auszahlungen nach Makler und Monat. Der Zugang sollte rollenbasiert sein: Ein Makler sieht seine Deals, das Management sieht alles.
Was wichtig ist, um umzusetzen:
— Aufnahme von Anträgen mit Einkommens-, Immobilien- und Darlehensparametern;
— Dokumentenchecklisten nach Programm mit den Status „empfangen“ und „verifiziert“;
— Auswahl von Gläubigern und Produkten nach Zinssatz und Anforderungen;
— Status der Phasen, Aufgaben und Fristenerinnerungen;
— Provisionsverfolgung und Berichterstattung nach Makler und Monat.
Das Herzstück des Systems ist die Dokumentensammlung und die Auswahl der Gläubiger. Jedes Programm hat seine eigene Checkliste, daher muss das Tool anzeigen, welche Dokumente noch fehlen, empfangene und verifizierte Dokumente kennzeichnen und solche hervorheben, die vor dem Abschluss des Deals ablaufen. Wir benötigen auch eine Möglichkeit, unsere Gläubiger und deren Produkte mit dem Profil des Kreditnehmers abzugleichen, damit der Makler geeignete Programme nach Zinssatz, Anzahlung und Anforderungen auswählen kann, anstatt alles im Kopf zu behalten. Jede Phase sollte Aufgaben mit Zuständigen und Fristen haben, und überfällige Punkte sollten von selbst auftauchen, anstatt im Stapel verloren zu gehen.
Schließlich berechnen wir Provisionen für jeden abgeschlossenen Deal und benötigen eine klare Berichterstattung: Kosten des Trichters, Umwandlung zwischen den Phasen und Auszahlungen nach Makler und Monat. Der Zugang sollte rollenbasiert sein: Ein Makler sieht seine Deals, das Management sieht alles.
Was wichtig ist, um umzusetzen:
— Aufnahme von Anträgen mit Einkommens-, Immobilien- und Darlehensparametern;
— Dokumentenchecklisten nach Programm mit den Status „empfangen“ und „verifiziert“;
— Auswahl von Gläubigern und Produkten nach Zinssatz und Anforderungen;
— Status der Phasen, Aufgaben und Fristenerinnerungen;
— Provisionsverfolgung und Berichterstattung nach Makler und Monat.
Werbung und Marketing Bargeld, Banküberweisung
