Lejek kredytowy dla pośrednika hipotecznego z dokumentami i etapami

Pracujemy jako pośrednik hipoteczny i dziś zarządzamy wszystkimi wnioskami w arkuszach kalkulacyjnych, które już nie radzą sobie z wolumenem. Potrzebujemy pełnoprawnego lejka kredytowego, który prowadzi każdego pożyczkobiorcę od pierwszej rozmowy przy przyjęciu przez wydanie pożyczki i pokazuje, na jakim etapie znajduje się transakcja i co ją opóźnia. Kiedy klient przychodzi, chcemy zarejestrować jego dane kontaktowe, rodzaj dochodu, nieruchomość i pożądaną kwotę, a następnie przesunąć rekord przez jasne etapy: przyjęcie, zbieranie dokumentów, wybór produktu, złożenie wniosku do banku, ocena, zatwierdzenie i zamknięcie.

Serce systemu to zbieranie dokumentów i wybór wierzycieli. Każdy program ma swoją własną listę kontrolną, więc narzędzie musi pokazywać, które dokumenty są jeszcze brakujące, oznaczać otrzymane i zweryfikowane oraz wyróżniać te, które wygasają przed zamknięciem transakcji. Potrzebujemy również sposobu na dopasowanie naszych wierzycieli i ich produktów do profilu pożyczkobiorcy, aby pośrednik mógł wybierać odpowiednie programy według stopy procentowej, wkładu własnego i wymagań, zamiast trzymać to wszystko w głowie. Każdy etap powinien mieć zadania z przypisanymi osobami i terminami, a przeterminowane pozycje powinny same się pojawiać, zamiast ginąć w stosie.

Na koniec obliczamy prowizje od każdej zamkniętej transakcji i potrzebujemy jasnego raportowania: koszt lejka, konwersja między etapami i wypłaty według pośrednika i miesiąca. Dostęp powinien być oparty na rolach: pośrednik widzi swoje transakcje, zarząd widzi wszystko.

Co jest ważne do wdrożenia:
— Przyjmowanie wniosków z dochodami, nieruchomością i parametrami pożyczki;
— Listy kontrolne dokumentów według programu z statusami „otrzymane” i „zweryfikowane”;
— Wybór wierzyciela i produktu według stopy procentowej i wymagań;
— Statusy etapów, zadania i przypomnienia o terminach;
— Śledzenie prowizji i raportowanie według pośrednika i miesiąca.