Description du projet
TraduitNous travaillons en tant que courtier en hypothèques et aujourd'hui nous gérons toutes les demandes dans des tableurs qui ne peuvent plus faire face au volume. Nous avons besoin d'un véritable entonnoir de crédit qui accompagne chaque emprunteur depuis la première conversation lors de la réception jusqu'à l'émission du prêt et montre à quelle étape se trouve l'affaire et ce qui la retarde. Lorsqu'un client arrive, nous voulons enregistrer ses contacts, type de revenu, propriété et montant souhaité, puis faire avancer l'enregistrement à travers des étapes claires : réception, collecte de documents, sélection de produit, soumission à la banque, souscription, approbation et clôture.
Le cœur du système est la collecte de documents et la sélection des créanciers. Chaque programme a sa propre liste de contrôle, donc l'outil doit montrer quels documents manquent encore, marquer ceux reçus et vérifiés, et mettre en évidence ceux qui expirent avant la clôture de l'affaire. Nous avons également besoin d'un moyen d'associer nos créanciers et leurs produits au profil de l'emprunteur afin que le courtier puisse sélectionner des programmes adaptés par taux, apport et exigences au lieu de tout garder en tête. Chaque étape doit avoir des tâches avec des assignations et des délais, et les éléments en retard doivent apparaître d'eux-mêmes plutôt que de se perdre dans la pile.
Enfin, nous calculons les commissions sur chaque affaire clôturée et avons besoin d'un reporting clair : coût de l'entonnoir, conversion entre les étapes, et paiements par courtier et par mois. L'accès doit être basé sur les rôles : un courtier voit ses affaires, la direction voit tout.
Ce qui est important à mettre en œuvre :
— Réception des demandes avec revenus, propriété et paramètres de prêt ;
— Listes de contrôle des documents par programme avec statuts "reçus" et "vérifiés" ;
— Sélection des créanciers et des produits par taux et exigences ;
— Statuts des étapes, tâches et rappels de délais ;
— Suivi des commissions et reporting par courtier et par mois.
Le cœur du système est la collecte de documents et la sélection des créanciers. Chaque programme a sa propre liste de contrôle, donc l'outil doit montrer quels documents manquent encore, marquer ceux reçus et vérifiés, et mettre en évidence ceux qui expirent avant la clôture de l'affaire. Nous avons également besoin d'un moyen d'associer nos créanciers et leurs produits au profil de l'emprunteur afin que le courtier puisse sélectionner des programmes adaptés par taux, apport et exigences au lieu de tout garder en tête. Chaque étape doit avoir des tâches avec des assignations et des délais, et les éléments en retard doivent apparaître d'eux-mêmes plutôt que de se perdre dans la pile.
Enfin, nous calculons les commissions sur chaque affaire clôturée et avons besoin d'un reporting clair : coût de l'entonnoir, conversion entre les étapes, et paiements par courtier et par mois. L'accès doit être basé sur les rôles : un courtier voit ses affaires, la direction voit tout.
Ce qui est important à mettre en œuvre :
— Réception des demandes avec revenus, propriété et paramètres de prêt ;
— Listes de contrôle des documents par programme avec statuts "reçus" et "vérifiés" ;
— Sélection des créanciers et des produits par taux et exigences ;
— Statuts des étapes, tâches et rappels de délais ;
— Suivi des commissions et reporting par courtier et par mois.
Publicité et marketing Espèces, Virement bancaire
