Pipeline di credito per un mediatore ipotecario con documenti e fasi

Lavoriamo come mediatori ipotecari e oggi gestiamo tutte le domande in fogli di calcolo che non riescono più a gestire il volume. Abbiamo bisogno di un funnel di credito completo che porti ogni mutuatario dalla prima conversazione all'acquisizione fino all'emissione del prestito e mostri a quale fase si trova l'affare e cosa lo sta bloccando. Quando un cliente entra, vogliamo registrare i suoi contatti, tipo di reddito, proprietà e importo desiderato, quindi spostare la registrazione attraverso fasi chiare: acquisizione, raccolta documenti, selezione del prodotto, invio alla banca, sottoscrizione, approvazione e chiusura.

Il cuore del sistema è la raccolta dei documenti e la selezione dei creditori. Ogni programma ha la propria lista di controllo, quindi lo strumento deve mostrare quali documenti mancano ancora, contrassegnare quelli ricevuti e verificati e evidenziare quelli in scadenza prima della chiusura dell'affare. Abbiamo anche bisogno di un modo per abbinare i nostri creditori e i loro prodotti con il profilo del mutuatario in modo che il mediatore possa selezionare programmi adatti per tasso, acconto e requisiti invece di tenerli tutti a mente. Ogni fase dovrebbe avere compiti con assegnatari e scadenze, e gli elementi scaduti dovrebbero apparire da soli piuttosto che perdersi nel mucchio.

Infine, calcoliamo le commissioni su ogni affare chiuso e abbiamo bisogno di reporting chiaro: costo del funnel, conversione tra le fasi e pagamenti per mediatore e mese. L'accesso dovrebbe essere basato sui ruoli: un mediatore vede i propri affari, la direzione vede tutto.

Cosa è importante implementare:
— Acquisizione delle domande con reddito, proprietà e parametri del prestito;
— Liste di controllo dei documenti per programma con stati "ricevuto" e "verificato";
— Selezione di creditori e prodotti per tasso e requisiti;
— Stati delle fasi, compiti e promemoria delle scadenze;
— Tracciamento delle commissioni e reporting per mediatore e mese.