Кредитная воронка для ипотечного брокера с документами и этапами

Мы работаем ипотечным брокером и сегодня ведём все заявки в таблицах, которые уже не справляются с объёмом. Нам нужна полноценная кредитная воронка, которая проводит каждого заёмщика от первого разговора при приёме до выдачи кредита и показывает, на каком этапе находится сделка и что её тормозит. Когда приходит клиент, мы хотим фиксировать его контакты, тип дохода, объект недвижимости и желаемую сумму, а затем двигать запись по чётким этапам: приём, сбор документов, подбор продукта, подача в банк, андеррайтинг, одобрение и закрытие.

Сердце системы — сбор документов и подбор кредитора. У каждой программы свой чек-лист, поэтому инструмент должен показывать, каких документов ещё не хватает, отмечать полученные и проверенные, а также подсвечивать те, что истекают до закрытия сделки. Ещё нам нужен способ сопоставлять наших кредиторов и их продукты с профилем заёмщика, чтобы брокер отбирал подходящие программы по ставке, первоначальному взносу и требованиям, а не держал всё в голове. На каждом этапе должны быть задачи с исполнителями и сроками, а просроченные пункты — всплывать сами, а не теряться в общей массе.

Наконец, мы считаем комиссии по каждой закрытой сделке, и нам нужна понятная отчётность: стоимость воронки, конверсия между этапами и выплаты в разрезе брокера и месяца. Доступ должен быть ролевым: брокер видит свои сделки, руководитель — все.

Что важно реализовать:
— Приём заявки с доходом, объектом и параметрами кредита;
— Чек-листы документов по программам со статусами «получен» и «проверен»;
— Подбор кредитора и продукта по ставке и требованиям;
— Этапные статусы, задачи и напоминания о сроках;
— Учёт комиссий и отчётность по брокеру и месяцу.