Pipeline de crédito para um corretor de hipoteca com documentos e etapas

Trabalhamos como um corretor de hipoteca e hoje gerenciamos todas as aplicações em planilhas que não conseguem mais lidar com o volume. Precisamos de um funil de crédito completo que leve cada mutuário desde a primeira conversa no recebimento até a emissão do empréstimo e mostre em que etapa o negócio está e o que está atrasando. Quando um cliente chega, queremos registrar seus contatos, tipo de renda, propriedade e valor desejado, e então mover o registro através de etapas claras: recebimento, coleta de documentos, seleção de produtos, submissão ao banco, análise, aprovação e fechamento.

O coração do sistema é a coleta de documentos e a seleção de credores. Cada programa tem sua própria lista de verificação, então a ferramenta deve mostrar quais documentos ainda estão faltando, marcar os recebidos e verificados, e destacar aqueles que estão prestes a expirar antes do fechamento do negócio. Também precisamos de uma maneira de combinar nossos credores e seus produtos com o perfil do mutuário para que o corretor possa selecionar programas adequados por taxa, entrada e requisitos, em vez de manter tudo na cabeça. Cada etapa deve ter tarefas com responsáveis e prazos, e itens atrasados devem aparecer sozinhos em vez de se perderem na pilha.

Finalmente, calculamos comissões em cada negócio fechado e precisamos de relatórios claros: custo do funil, conversão entre etapas e pagamentos por corretor e mês. O acesso deve ser baseado em funções: um corretor vê seus negócios, a gestão vê tudo.

O que é importante implementar:
— Recebimento de aplicações com renda, propriedade e parâmetros de empréstimo;
— Listas de verificação de documentos por programa com status "recebido" e "verificado";
— Seleção de credores e produtos por taxa e requisitos;
— Status das etapas, tarefas e lembretes de prazos;
— Rastreio de comissões e relatórios por corretor e mês.