Система корпоративного казначейства и управления денежными потоками

Наша финансовая служба ведёт денежные средства группы в разрозненных таблицах, и такой способ уже себя исчерпал. Требуется система корпоративного казначейства, которая собирает остатки по всем банковским счетам наших юридических лиц и валют в единую консолидированную картину, обновляемую ежедневно, а не пересобираемую вручную каждое утро. Нам нужно одно место, где казначей видит, сколько денег у группы есть на самом деле, где они лежат и что уже законтрактовано против них, не выпрашивая у пяти сотрудников пять файлов, которые никогда до конца не сходятся.

Помимо наглядности нужны рабочие инструменты. Прогнозирование денежных потоков должно объединять подтверждённую дебиторскую и кредиторскую задолженность с регулярными платежами и ручными корректировками, давая скользящий краткосрочный прогноз и более длинный горизонт в разрезе компаний и валют. Платежи должны проходить по полноценной цепочке согласований с лимитами, ролями и полным журналом действий, чтобы ни одна сумма не уходила со счёта без нужной подписи. Также хотим ассистированную сверку, которая сопоставляет строки банковских выписок с ожидаемыми движениями и выносит на человека только исключения.

Мы открыты к разумному выбору технологий и готовы передать текущую логику таблиц, образцы выписок и список банков и юрлиц. Главное для нас — точность, понятная модель прав доступа и отчёты, которые уже привычны нашим контролёрам и руководству.

— Консолидированные остатки по банкам, компаниям и валютам
— Скользящий прогноз денежных потоков со сценариями и правками
— Инициирование платежей с лимитами, согласованием и аудитом
— Импорт выписок и ассистированная сверка с обработкой исключений
— Дашборды ликвидности и выгрузка для управленческой отчётности