双重记账总账及对账和报表

我们经营一家小型服务公司，直到现在我们一直在一堆电子表格中记账。每个月我们都要手动在标签之间复制数字，到季度结束时，没人相信总数。我们需要一个真正的复式总账，它能够自动保持平衡：一个可配置的账户分类，分为资产、负债、股权、收入和支出，以及一个日记账，在每个条目中，借方和贷方必须平衡才能发布。已发布的条目必须是不可变的，任何更正都必须通过反向条目进行，以保持清晰的审计轨迹。

在总账之上，我们需要有效的应付账款和应收账款。供应商账单和客户发票应自动生成正确的条目，跟踪到期日期，应用部分付款，并在任何日期显示账龄报告。银行对账同样重要：导入对账单，将行与已发布的交易进行匹配，标记差异并清除已对账的项目，以便账本余额和银行余额一致——在任何未匹配的情况下，月份不应结束。

最后，系统必须能够按需生成任何期间的标准报表：损益报告、实际平衡的资产负债表，以及我们可以深入到每个条目的试算表。多币种和第二种报告语言将是一个加分项，但不是必需的。请描述您在会计逻辑方面的经验，以及您将如何保证总账永远不会失去平衡。