Робочий процес прийому страхових заявок і виплат

Ми — страхова та оцінна компанія, і зараз кожна справа про виплату надходить до нас як розрізнене листування. Клієнт пише листа, описує страховий випадок, додає фотографії пошкоджень, скани поліса та чеків — і з цієї миті справа живе в чиїйсь поштовій скриньці. Ми вручну пересилаємо її оцінювачу, випрошуємо відсутні документи листами у відповідь, переносимо суми в таблиці й намагаємося втримати в голові, яка заявка чекає погодження, а яка вже готова до виплати. Зі зростанням числа звернень це перестає працювати: справи губляться, строки зриваються, і ні клієнт, ні наші менеджери не бачать, на якій стадії перебуває конкретна заявка.

Нам потрібен застосунок, який перетворить цей безлад на зрозумілий конвеєр. Справа має заводитися з форми прийому або з пересланого листа, з фіксацією номера поліса, типу страхового випадку та опису, і зберігати всі завантажені документи й фотографії прив'язаними до однієї картки. Далі менеджер призначає оцінювача, оцінювач вносить результат огляду й розрахунок збитку, і справа проходить через задані етапи: прийом, перевірка, оцінка, погодження та виплата. Кожна зміна статусу має записуватися з датою, часом і автором, щоб завжди було ясно, хто і коли що зробив.

Відстеження статусів і звітність для нас так само важливі, як прийом. Кожному учаснику потрібна своя черга справ, клієнт має бачити поточну стадію своєї заявки, а керівництву потрібні зведені звіти за періодами, за оцінювачами та за типами випадків — із середнім часом обробки й загальною сумою виплат. Опишіть, будь ласка, запропонований стек, як ви вирішите зберігання документів і розмежування доступу, та реальні строки.

— Прийом заявки з прикріпленими документами й фотографіями
— Призначення оцінювача та перегляд його завантаження
— Оцінка, розрахунок збитку та етапи погодження
— Контроль виплат і журнал історії статусів
— Звіти за періодами, оцінювачами та типами випадків