Кредитна воронка для іпотечного брокера з документами та етапами

Ми працюємо іпотечним брокером і сьогодні ведемо всі заявки в таблицях, які вже не витримують нашого обсягу. Нам потрібна повноцінна кредитна воронка, що проводить кожного позичальника від першої розмови під час прийому до видачі кредиту й показує, на якому етапі перебуває угода та що її гальмує. Коли приходить клієнт, ми хочемо фіксувати його контакти, тип доходу, об'єкт нерухомості та бажану суму, а потім рухати запис чіткими етапами: прийом, збір документів, підбір продукту, подача в банк, андеррайтинг, схвалення й закриття.

Серце системи — збір документів і підбір кредитора. Кожна програма має власний чек-лист, тож інструмент має показувати, яких документів ще бракує, позначати отримані та перевірені, а також підсвічувати ті, що спливають до закриття угоди. Ще нам потрібен спосіб зіставляти наших кредиторів та їхні продукти з профілем позичальника, щоб брокер відбирав відповідні програми за ставкою, першим внеском і вимогами, а не тримав усе в пам'яті. На кожному етапі мають бути завдання з виконавцями та термінами, а прострочені пункти — спливати самі, а не губитися в загальній масі.

Нарешті, ми рахуємо комісії за кожною закритою угодою, і нам потрібна зрозуміла звітність: вартість воронки, конверсія між етапами та виплати в розрізі брокера й місяця. Доступ має бути рольовим: брокер бачить свої угоди, керівник — усі.

Що важливо реалізувати:
— Прийом заявки з доходом, об'єктом і параметрами кредиту;
— Чек-листи документів за програмами зі статусами «отримано» та «перевірено»;
— Підбір кредитора й продукту за ставкою та вимогами;
— Етапні статуси, завдання та нагадування про терміни;
— Облік комісій і звітність за брокером і місяцем.