Рабочий процесс приёма страховых заявок и выплат

Мы — страховая и оценочная компания, и сейчас каждое дело о выплате приходит к нам как разрозненная переписка. Клиент пишет письмо, описывает страховой случай, прикладывает фотографии повреждений, сканы полиса и чеков — и с этого момента дело живёт в чьём-то почтовом ящике. Мы вручную пересылаем его оценщику, выпрашиваем недостающие документы ответными письмами, переносим суммы в таблицы и пытаемся удержать в голове, какая заявка ждёт согласования, а какая уже готова к выплате. С ростом числа обращений это перестаёт работать: дела теряются, сроки срываются, и ни клиент, ни наши менеджеры не видят, на какой стадии находится конкретная заявка.

Нам требуется приложение, которое превратит этот беспорядок в понятный конвейер. Дело должно заводиться из формы приёма или из пересланного письма, с фиксацией номера полиса, типа страхового случая и описания, и хранить все загруженные документы и фотографии привязанными к одной карточке. Далее менеджер назначает оценщика, оценщик вносит результат осмотра и расчёт ущерба, и дело проходит через заданные этапы: приём, проверка, оценка, согласование и выплата. Каждая смена статуса должна записываться с датой, временем и автором, чтобы всегда было ясно, кто и когда что сделал.

Отслеживание статусов и отчётность для нас так же важны, как приём. Каждому участнику нужна своя очередь дел, клиент должен видеть текущую стадию своей заявки, а руководству нужны сводные отчёты по периодам, по оценщикам и по типам случаев — со средним временем обработки и общей суммой выплат. Опишите, пожалуйста, предлагаемый стек, как вы решите хранение документов и разграничение доступа, и реальные сроки.

— Приём заявки с прикреплёнными документами и фотографиями
— Назначение оценщика и просмотр его загрузки
— Оценка, расчёт ущерба и этапы согласования
— Контроль выплат и журнал истории статусов
— Отчёты по периодам, оценщикам и типам случаев